株式会社ゼネテック：都市銀行との間で18億円の金銭消費貸借契約を締結
沙耶香さんの60秒解説
株式会社ゼネテックは、都市銀行との間で財務上の特約が付された18億円の金銭消費貸借契約を締結したことを報告する臨時報告書を提出しました。
重要ポイント
- 都市銀行との間で18億円の金銭消費貸借契約を締結
- 2026年8月21日に契約締結
- 弁済期限は2036年7月31日
- 財務上の特約（コベナンツ）が付されている
ネガティブ材料
- 財務上の特約が付された金銭消費貸借契約の締結
確認すべきリスク
- 純資産を前年同期比75％以上に維持すること、経常損益を2期連続で損失としないこと、DSCRを1.1倍以上に維持すること等の財務制限条項（コベナンツ）への抵触リスク
根拠データ
- 原文の根拠
- 債務の元本の額 18億円
- 原文の根拠
- 弁済期限 2036年7月31日
- 原文の根拠
- ①各事業年度の決算期の末日における連結の貸借対照表における純資産の部の金額を前年同期比75％以上に維持すること。②各事業年度の決算期における連結の損益計算書に示される経常損益を２期連続して損失としないこと。③2028年3月期以降の各事業年度の決算期におけるDSCRを1.1倍以上に維持すること。